Li algo parecido há alguns anos. No texto, o autor explicava por que ele não era a favor de se ter uma casa própria. Os motivos eram os mesmos acima (a liquidez do bem deve ser alta e permanente). Ele aconselhava, ao invés da compra, calcular quanto custaria a casa e investir uma parcela 'X', mês a mês. No caso de necessidade do dinheiro, seria mais rápido sacar de um fundo de investimento que vender a casa.
Ah, certo. Você paga aluguel, eu também. Mas, se eu ou você fossemos financiar um imóvel, provavelmente a parcela do financiamento seria um pouco mais alta, certo? Pois pegue a diferença e invista! Parece uma ninharia? Faça uma simulação no site do seu banco, no plano de investimentos mais baratinho e tenha uma surpresa. E caso você seja meio esquecido ou desorganizado, autorize a transferência automática. Isso pode ser feito até pra poupança, cujo rendimento é mínimo. É só autorizar no caixa automático.
(Isso não me ensinaram na escola, nem no curso de Economia Doméstica. Aliás, o que aprendemos de prático na escola, além de ler e escrever? Ah! Eu usei a fórmula do volume das pirâmides pra calcular quanto de terra preciso comprar pra nivelar o jardim. Tinha esquecido. Desculpe, professores.)
Antes que eu me esqueça, o texto acima é do Efetividade.net, um blog com dicas que vão de negócios a como arrumar seu guarda-roupa com método científico (sem precisar saber de ciências), como se livrar de conversas chatas, até listas de presente (de Natal, pra mulheres, pra casa, pras mães...). O autor é administrador (daí os posts sobre GTD, etc), mas fique à vontade: pule pra o que interessa a você. Eu consulto e indico.
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Falando em indicações, leia com atenção 30 Easy Ways to Save Money (and No, you are not doing them all!). Esse texto foi indicado pelo Efetividade.net e, guardadas as devidas proporções com o 'american way of life', tem dicas simples e efetivas de economia. Incluindo tirar férias.
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